Росфинмониторинг: Счета часто блокируют из-за нетипичного поведения клиентов

В России большинство случаев блокировки банковских счетов связано с нетипичным финансовым поведением клиентов. Об этом сообщил начальник управления – аппарата директора Росфинмониторинга Александр Курьянов, передаёт kp.ru.

По словам представителя ведомства, речь идёт как о чрезмерно частых переводах, так и о транзакциях на суммы, несоразмерные официальным доходам клиента. В подобных случаях банки временно ограничивают дистанционное обслуживание и предлагают гражданину предоставить пояснения о характере проводимых операций.

«Если клиент действительно не нарушал закон, все ограничения будут сняты», – отметил Курьянов.

Он также подчеркнул, что такие меры применяются не только в рамках борьбы с отмыванием доходов, но и в соответствии с законом № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе». В частности, при выявлении подозрительных транзакций банк вправе приостановить операцию на срок до двух дней или отказать в её проведении.