Как Центральный Банк влияет на уровень инфляции
Как Центральный Банк влияет на уровень инфляции Главный эмитент денег, который отвечает за создание всех денег в любом государстве это его Центральный Банк или просто ЦБ. В век компьютерных технологий, «печатать» деньги в виде купюр нет необходимости - большая часть денег имеет виртуальную форму в виде записей в компьютерах банкиров, называемых счетами. Такие счета есть в центральном банке для коммерческих банков. Даже обычные люди пользуются виртуальным деньгами, например, в виде пластиковых карт.ЦБ, в отличие от коммерческих банков, может создавать деньги буквально из воздуха. Например, если надо выделить оборонной промышленности, скажем сто миллиардов, пожалуйста, достаточно нажать несколько кнопок на компьютере и записать их на виртуальный счет коммерческого банка, которому поручить дальнейшее кредитование отрасли.
Основная функция ЦБ – поддержание товарооборота страны. Если ЦБ не справляется со своей задачей – возникает либо инфляция, либо кризис ликвидности.
Людвиг Эрхард — западногерманский экономист и государственный деятель, создатель «экономического чуда» ФРГ, говорил: «Инфляция — не закон развития. Инфляция — дело рук дураков, управляющих экономикой».
Если в стране неизменное количество товаров и денег – инфляции нет. Но как только количество денег возрастает, а товаров не становится больше – появляется инфляция. Инфляцию можно «организовать». Самый простой способ - напечатать много денег и вбросить их в экономику, но при этом ни копейки не потратить на производственный сектор. Но в реальной жизни всех государств и экономик, основная причина инфляции это - положительная ставка рефинансирования Центрального Банка, т.е. главного банка страны.
Ставка рефинансирования - это процентная ставка, под которую ЦБ кредитует другие коммерческие банки. В свою очередь коммерческие банки кредитуют всех остальных, начиная от крупных бизнесменов и заканчивая физическими лицами. Цепочка возникновения инфляции проста: ЦБ увеличивает ставку рефинансирования. ===> Коммерческие банки повышают ставку по кредитам. ===> Производственный сектор, зависящий от кредитов, закладывает ставку по кредиту в цену продукта.
С ростом ставки, инфляция неизбежно увеличивается, а при уменьшении ставки рефинансирования инфляция снижается.
Экономика, ведущая к кризису Нынешняя «экономика», не может существовать без кризисов. Парадоксальное, но очень точное утверждение. Причина тому - банковский (или финансовый) сектор экономики.
Основная прибыль банкиров и финансового сектора вообще – процент от денег, данных в долг и прибыль от спекуляций на рынке «ценных» бумаг.
Кредитование под процент, в особенности в государственном масштабе, можно представить в новом свете. Банк, давая деньги под процент производству, не создает нового товара или услуги, но производство вынуждено возвращать больше денег, чем было занято. В итоге, вне зависимости от результатов деятельности производства, деньги производства и потребителя, через ссудный процент будут перекачиваться в банк.
Проследить это просто, пусть у нас будет четыре производства в продуктообмене и один центральный банк, который создает деньги. Если на первом ходу Центральный Банк даст всем производствам, скажем по 100 рублей под 10% годовых (итого 400 рублей), то через год, производства вынуждены будут возвращать уже по 110 рублей (440 итоговых).
Где взять эти деньги, если их печатает только центральный банк? Правильно, снова взять в долг, в новом году, но уже по 110 рублей и опять под 10% годовых. Через год, снова в долг уже большую сумму и так далее. Учитывая то, что мы взяли с Вами неизменным количество произведенных товаров, мы видим, что количество денег увеличилось.
Другими словами, возникла инфляция. Кстати, разница между суммой долга начальной и суммой долга текущей момент – называется внутренним долгом, в нашем примере он составляет 40 рублей.
Таким образом, рано или поздно, сумма долга вырастает до огромных масштабов, и неожиданно окажется, что все жители страны, должны банку. Другими словами банк - реальный владелец всех активов, поскольку кредиты выдаются под обеспечение имущества. Так возникнет очередной кризис, наподобие того, что мы имеем сегодня.
Бескризисная экономика, может быть основана только на взаимном соответствие денежной и товарной массы. А это возможно при ставках ссудного процента близких к нулю и жестком контроле со стороны государства, над эмиссией денег. Более подробно с принципами справедливой и бескризисной экономики можно ознакомиться в материалах Концепции Общественной Безопасности или в книге В. А. Ефимова «Экономическая Азбука».
