Банки будут тщательнее проверять клиентов, вносящих миллионы рублей наличными
Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за операциями по внесению крупных сумм наличных денег. Новые меры направлены на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию незаконной деятельности.
Как рассказала агентству «Прайм» доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ имени Г. В. Плеханова Мария Ермилова, рекомендации затрагивают как физических лиц, так и компании и индивидуальных предпринимателей.
Особое внимание банки будут уделять клиентам, которые вносят значительные суммы наличных — например, от 5 млн рублей в течение 30 дней. Кроме того, под контроль могут попасть ситуации, когда после внесения средств деньги быстро выводятся или расходуются в крупных объемах.
По словам эксперта, сама по себе операция по внесению крупной суммы наличных не является нарушением. Однако если клиент не сможет подтвердить законность происхождения средств, банк может запросить дополнительные документы и пояснения.
При этом новые рекомендации не должны повлиять на клиентов, финансовое положение и источники доходов которых уже подтверждены. Если банк располагает необходимой информацией о происхождении средств и деловой репутации клиента, дополнительные проверки, как правило, не требуются.
Мария Ермилова рекомендует гражданам и предпринимателям, планирующим крупные операции с наличными, заранее подготовить документы, подтверждающие происхождение денег. Это позволит избежать задержек при проведении операций и возможных вопросов со стороны банковского контроля.
