Федеральные власти против финансовых нелегалов

В псковском отделении Центробанка России прошла встреча с представителями правоохранителей и контролирующих  структур

Сегодня – нелегал, завтра - мошенник

Цель этой межведомственной рабочей встречи, которую провел главный федеральный инспектор по Псковской области Андрей Калинин, – внедрение механизмов взаимодействия структур Центрального Банка России с правоохранительными органами и другими контрольными ведомствами по пресечению на территории региона нелегальной деятельности на финансовом рынке.

В прессе много пишут о проблемах обманутых дольщиков. Да, эта тема больная  и заслуживает общественного внимания. Но куда более обширна и трудноразрешима и для граждан, и для государства в целом нелегальная деятельность лже-кредитных кооперативов, фиктивных микрофинансовых учреждений, финансовых пирамид типа «МММ» и прочих «Скорпионов» на финансовом рынке.

Не случайно в самом начале встречи управляющий отделением по Псковской области Северо-Западного главного управления Центрального Банка России Сергей Савин заявил, что у Центробанка одним из главных направлений развития финансового рынка является дестимулирование недобросовестного поведения на финансовом рынке, что выражается в ликвидации незаконной деятельности на нем различных структур. Факты говорят о том, что существующие на сегодня на финансовом рынке так называемые нелегалы (работающие вне правового поля), завтра часто становятся на путь мошенничества.

Выступая перед собравшимися, Андрей Калинин прямо заявил о необходимости координации деятельности в данной непростой сфере всех правоохранительных структур и других контрольных органов.

«По оценке экспертов, нелегальный оборот на всем финансовом рынке страны составляет многие сотни миллиардов рублей. Это мешает развитию экономики, формирует коррупционные отношения в обществе. Многие тысячи людей при этом безвозвратно теряют на данном «теневом» финансовом рынке свои денежные средства, - привел весомые аргументы Андрей Калинин. – Вот почему в результате нашей встречи мы должны выработать совместный план действий против этого зла. Нелегальная деятельность не обеспечивает правовую защиту участников «теневого» финансового рынка. Незаконная их деятельность часто сопряжена с мошенничеством. Обманутые люди жалуются в органы власти, и она должна их защитить».

Выйти из тени всем придется

О том, что данная проблема уже открыто заявила о себе, говорит и тот факт, что Банк России в своих главных управлениях во всех семи федеральных округах страны создал отделы противодействия нелегальной деятельности на финансовом рынке. Создан такой отдел и в Санкт-Петербурге в Северо-Западном главном управлении Центрального Банка России. На этой встрече начальник данного отдела Алина Газалова рассказала, чем занимаются ее подчиненные.

«Главная задача отдела – выявить всех нелегалов на финансовом рынке ещё до того, как наступит финансовая катастрофа, и не дать злоумышленникам вывести собранные у населения деньги в неизвестном направлении, - четко сформулировала цели своей работы Алина Борисовна. – Сейчас у нас в разработке несколько кредитно-финансовых учреждений с признаками финансовых пирамид. Кстати, одно из них расположено в Пскове. А всего на данный момент у нас в разработке более 100 нелегально действующих кредитно-финансовых учреждений, расположенных в различных регионах Северо-Запада. Так что нам без системной и слаженной деятельности с правоохранительными структурами никак не обойтись».

Гостья из Петербурга рассказала и о том, как в городе на Неве идет следствие по одному бывшему потребительскому кооперативу, затем ставшему потребительским обществом. Это «общество», выпавшее из-под надзора Центробанка, собрало с населения 800 миллионов рублей. Деньги эти до сих пор не найдены. Как видим, у вновь созданного отдела Центробанка работы будет много: выявление и пресечение деятельности нелегальных кредиторов, вывод из тени ушедших было туда некоторых микрофинансовых учреждений. Требуют к себе постоянного внимания и различные потребительские и кредитные кооперативы. Не секрет, что Центробанк в последние годы ужесточил требования ко всем данным структурам. Некоторые из них ушли в так называемый «серый сектор». По оценке специалистов там крутится около 100 миллиардов рублей. Это означает, что там государством ничего не регулируется, а граждане, в случае необходимости, не смогут отстаивать свои права в правовом поле.

К сожалению, нелегальные кредиторы (организации и индивидуальные предприниматели) не прекратили свою деятельность. От этого страдает, в первую очередь, население. Нелегалы нарушают права потребителей, повышают стоимость услуг легальных участников финансового рынка и заранее ставят их в неравные конкурентные условия.

Как подчеркнула Алина Газалова, их отдел ждет помощи и от правоохранителей, и от муниципальных властей, которые ближе всех к потребителям. По её мнению, муниципалам нужно более тщательно подходить к заключению договоров аренды помещений. Это поможет навести порядок с нелегалами.

Призрак пирамиды бродит по округе

И финансовые власти региона, и правоохранители области, конечно, не прекращают свою работу по оздоровлению финансового рынка. Например, за последние годы количество поднадзорных Центральному Банку кредитно-финансовых учреждений уменьшилось. В значительной степени это произошло и по причине ухода с рынка недобросовестных его участников. Внесли здесь свой вклад и правоохранители. Как сообщил, выступая на встрече, заместитель прокурора области Виктор Борисенко, в 2017 году в правоохранительные органы поступили 384 сообщения о преступлениях в банковской сфере, из них 306 сообщений из кредитных организаций. В основном это были сообщения по фактам сбыта поддельных денежных купюр. В целом, Виктор Анатольевич подчеркнул, что оперативное взаимодействие кредитных учреждений и банков с правоохранительными органами должно стать более постоянным и слаженным.

Для этого есть весомые причины. По информации Банка России за прошлый год выявлены 137 организаций, имевших признаки финансовой пирамиды. Предварительный ущерб от деятельности таких организаций составил 1 миллиард рублей…

Как справедливо заметил Андрей Калинин, основная нагрузка в борьбе с незаконной деятельностью на финансовом рынке региона лежит на полиции. В свою очередь начальник УБЭП и ПК УВД Псковской области Игорь Печкин привел много интересных фактов. Оказывается и на Псковщине еще не перевелись «пирамидостроители». Полиция сейчас в Великих Луках возбудила 90 уголовных дел по факту финансового мошенничества. По ним проходит 90 потерпевших, совокупный ущерб составил 36,5 миллиона рублей. Установлены и организаторы преступной деятельности, которые вскоре будут признаны подозреваемыми.

Игорь Николаевич сообщил, что и в Пскове на сегодня действует подобный проблемный кредитный кооператив. На сегодня там выявлено уже более 60 потерпевших.

После этих сообщений сразу вспомнились канувшие в лету финансовые пирамиды, принесшие столько горя людям, типа «МММ», «Властелина» и наш псковский «Скорпион». Неужели люди обо всем этом уже забыли?! Нельзя предавать забвению печальные вехи нашего тернистого пути к прозрачному и легальному финансовому рынку.

После завершения работы межведомственной встречи стало понятно, что некоторые наши земляки продолжают как бы верить в чудеса на финансовых рынках. Приведенные в этой публикации факты помогут им более взвешенно оценивать ситуацию при принятии ответственных финансовых решений. Создаваемая сейчас рабочая группа из участников данной встречи постоянным мониторингом ситуации в кредитно-денежной сфере региона поможет жителям области избегать подобных ошибок в будущем.   

Юрий КУСТОВ,

эксперт Общественной палаты Псковской области